基金投资及定投

软件有完整的基金投资记账功能，如以下菜单所示：

基金投资活动主要是【申购】【定投】和【赎回】。申购是将货币变换为基金资产，赎回是将基金变换为货币资产。定投是按计划时间进行申购，软件是以计划功能做跟进。

在资产形态往返变换过程会有差价产生，我们可以通过记录【收益】或【亏损】，体现差价的来源和去向，反映资产的增长或贬损。

在【天天基金】申购基金，并开始按月定投。

保存账单时，软件会同时生成一系列【定投】应付款账单，用于集中资金计划，以及账期提醒。定投时间会自动跳过非交易日。

如果是一次性申购，不勾选【定投】则不会生成计划账单。

计划账单到期，会有红点提醒记账，点击扩展功能菜单即可将定投活动填写到录单界面。

软件有【持仓基金】报表功能，将各帐户持有的同一基金汇集，反映该项投资品浮盈浮亏。

报表中收益金额按毛利计算，不含手续费费支出，可能与承销商计算结果略有相差。

软件会按日期和时间提供净值，填写手续费率即可完成记录。建议在承销商完成结算后做记账，以核对金额准确。

软件在监测到某一帐户内，有投资品平仓情况时，会提示记录损益。

如上述基金，投入的成本金额低于卖出金额，在平仓后形成了负成本，要反映这一成本资产的来源，就需要记录一笔【收益】账单。

如果我们考虑继续投资该品种，也可以选择暂不记录【收益】。

如果我们希望提前反映浮盈浮亏，也可以在持仓期间记录【收益】或【亏损】，账务上称为“计提损益”。

以上是常见的基金投资活动记账过程，另有【分红】【转换】【转托管】等活动场景，我们另文详述。